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青牛财经:白银投资实战中重要的心得技巧

白银作为近年来新兴的投资品种,具有双向交易、24小时超长时间交易、资金由银行第三方存管等投资优势,但如果操作不当,白银投资亦存在一定的风险。对此笔者总结出以下几点心得技巧供投资者参考。


1、善用理财预算,切记勿用生活必需资金为资本。想为成为功的黄金投资--保证金交易者,首先要切记勿用你的生活资金做为交易的资本,资金压力过大会误导你的投资策略,徒增交易风险,而导致更大的错误。而每次投资最好是你闲散资金的三分之一,等做成功了可以逐步加入。而当你的赢利超过你的本金有余时,最好把本金抽回,利用赢余的资金去做。


2、严格止损减低风险。当你做交易的同时应确立可容忍的亏损范围,善用止损交易,才不致于出现巨额亏损,亏损范围依帐户资金情形,最好设定在帐户总额3-10%,当亏损金额已达你的容忍限度,不要找寻借口试图孤注一掷去等待行情回转,应立即平仓,即使5分钟后行情真的回转,不要婉息,因为你已除去行情继续转坏,损失无限扩大的风险。你必需拟定交易策略,切记是你去控制交易,而不是让交易控制了你,自己伤害自己。应以帐户金额衡量交易量,勿过度交易。永远把保证资金安全放在第一位。


3、止赢和止损同样重要。要记住市场古老通则:亏损部位要尽快终止,获利部位能持有多久就放多久。另一重要守则是不要让亏损发生在原已获利的部位上,面对市场突如其来的反转走势,与其平仓于没有获利的情形也不要让原已获利的仓位变成亏损的情形。具体做法是随着价格的上扬(或下降)逐步提高(或降低)你的止损(赢)位置,不要自相情愿的认为会无限的涨下去,坚决不要把已经获利的单子做成亏损。


4、交易资金要充足。帐户金额越少,交易风险越大,因此要避免让交易帐户仅有做一手的金额,做一手的帐户金额是不容许犯下一个错误,但是,即使经验丰富的保证金交易人也有判断错误的时侯。


5、交易不易过度频繁。一般情况下,不要在上下2-3元的范围内进行交易,除非你已经是一个短线高手,最好在一个支撑位上扎或者一个阻力位上沽,范围最少要5元以上;也不要在亏损后急于翻本,应该冷静下来,仔细分析,然后再战。面对亏损的情形,切记勿急于开立反向的新仓位欲图翻身,这往往只会使情况变的更糟。只有在你认为原来的预测及决定完全错误的情况之下,可以尽快了结亏损的仓位再开一个反向的新仓位。切记不要情绪化,宁可错过机会,决不冒险做错。


6、勿逆势操作在一个上升浪中只可以做多,同样在一个下降浪中只可以做空,甚至只要行情没有出现大的反转,切记勿逆势操作!不以一次几元的回调而感到惋惜,只须在回调的支撑位上伏击便可。市场不会因人的意志为转移,市场只会是按市场的规律延伸。


7、操作尽量避开价格变动频繁难以预测的时段。初学者进行交易应避开价格上下变动频繁时段,如纽约刚开盘的时候,此时价格较无脉胳可循,难以预测;应该等到上下浮动完成有了方向的时候再进入,除非你有十分把握,如果交易初期你在这种时段进行交易,只会影响你的交易信心。


8、学会彻底执行交易策略,勿找借口推翻原有的决定。交易最大致命性而且会摧毁每件事的错误是,当你(在损失已扩大至所做资金的30%)损失了开始找借口不要认赔平仓,想着行情可能一下子就会回转?在你持续有这个念头时,就不会有心去结束这个损失继续扩大的仓位,而只会失去理智地等待着行情回转。市场变化是无情的,不会因为任何人的痴心等待而回转行情。当损失超过50%或更多时,最终交易人将会被迫平仓,甚至3倍以至于暴仓,交易人不只损失了金钱也损失了魄力,他们会让自己失去信心及决定,这个错误产生的原因很简单-贪。损失20%不会让你失去补回损失的机会,而且有可能下次的交易能获利更多,但是在一两笔交易中损失一个仓位,你彻底毁了赚更多钱的机会,这笔损失难以补平。为了避免这个致命性错误的产生,必需记住一个简单的规则-不要让风险超过原已设定的可容忍范围,一旦损失已至原设定的限度,不要犹豫,立即平仓。


9、切勿有急于翻身的交易心态。面对亏损的情形,切记勿急于开立反向的新仓位欲图翻身,这往往只会使情况变的更糟。只有在你认为原来的预测及决定完全错误的情况之下,可以尽快了结亏损的仓位再开一个反向的新仓位。不要跟市场变化玩猜一猜的游戏,错失交易机会,总比产生亏损来的好。


10、错误难免,要汲取教训,切勿重蹈覆辙。错误及损失的产生在所难免,不要责备你自己,重要的是从中记取教训,避免再犯同样的错误。另外,要学会控制情绪,不要因赚了100而雀跃不已,也不用因损失了100而想撞墙。交易中,个人情绪越少,你越能看清市场的情况并做出正确的决定。要以冷静的心态面对得失,要了解交易人不是从获利中学习,而是从损失中成长,当了解每一次损失的原因时,即表示你又向获利之途迈进一步,因为你已找到正确的方向。


11、循序渐进,以谨慎的态度学习保证金交易。缺乏谨傎的心态与操作技巧,用赌博式的高风险式的交易手法,只会给你带来损失耐心学习,勤能补拙。


青牛财经:如何走出亏损、爆仓、追金三点一线的怪圈

在投资市场历经了风风雨雨,牛熊更替。现在回过头来,每一年的事都是那么类似,那么熟悉。多空双向制市场中的投资者大多数都是从股民发展过来的,每年都会看到很多股民在操作中经历着同样的事,犯着同样的错误。在期市中犯错的人不计其数,但归纳起来不外乎以下这么几点,然而黄金市场就是这么一个知易行难的地方。


1、不止损,短线变中线,中线变长线


作为一名多年的投资从业人员,我们经常被问道“什么是投资者在黄金市场中最常见的错误呢?”答案是没有即时迅速的止损。多空双向制的黄金品种由于它的杠杆作用,盈利与亏损都被放大。不及时止损所带来的后果往往是极其严重的。我们都知道在投资市场我们最宝贵的财富就是我们的投资资本,资本就象我们在战场上的子弹,没有了子弹,便注定要失败。我们必须时时注意保护自己的资本,不能让损失无限扩大。很多人希望,祈祷,梦想着找到一种完美的交易手段,可以完全盈利,不用止损。一句话,不管在任何领域这种完美的赚钱方法都是不可能的。成功的交易方法就象成功的生活一样,不是通过避免损失得到的,而是通过控制损失的好坏决定的。


转换时间框架也是股民在黄金市场常犯的错误。由于股票没有杠杆效应,很多股民都有亏损就拿着的习惯。而在黄金市场这是行不通的,黄金的快速波动、杠杆效应等都会让有这种思维的股民吃尽苦头。所谓的转换时间框架也是一种变相的不止损、不认错。它是这样发生的。一个投资者以想要获取一个好的短线收益的目的买入一个合约,但是行情走势没有产生他想要达到的效果。这个投资者没有在短线所限定的时间框架里卖出,而是决定要持有这个合约改为中线投资或长线投资。这只是一个不想止损的理由罢了,这种转换时间框架的方法必将引起灾难,而止损是我们避免灾难发生的唯一方法。


2、不注意资金管理,没有控制仓位


我们用自己的血汗钱来参于投资,这与投资你家附近的便利店没有什么本质的区别。如果便利店的小老板来找你为他的小店投点钱,你会怎么考虑呢?投不投呢?要投多少呢?会跟你买股票那样一拍脑袋就决定吗?所谓的资金管理也正是要解决投不投与投多少的问题。


关于新手参于黄金我的建议是将资金分成6~8份,每次只投一份,随着自己经验的逐渐丰富,投资准确率的不断提高,慢慢加大自己的仓位,但不论什么时候一个品种的持仓不能超过总资金的百分之五十。否则一旦失误,翻身难度很大。举个简单的例子来说,如果你有十万元钱,一次亏损了百分之五十,就剩下五万元。而要从五万元再赚回十万元,就要赚百分百才能达到。任何一个有数学基础的人都知道百分百要比百分之五十来的漫长。


在美国的资金管理界曾经做过一项调查:能够长期获胜的基金最重要的不是在什么时间、什么价格入场,而是基金买了多少。这也就是投资界常提到的术语:资金管理。股票市场由于没有杠杆效应,很多人并没有意识到资金管理的重要性。而在黄金中如果不注意资金的管理方法,绝对不会摘取最终的胜利果实。


3、等待回调


股票市场是一个只能单边做多的交易市场,而黄金是既可以做多也可以做空的双向制市场。这就决定了黄金行情走势与股票行情走势的根本不同。在股票市场,利好消息出台或价格突破关键位置时,将会有热钱进入,不断买入股票,推高价格。而在双向制的黄金中,利好消息出台及关键位置被突破时,不仅有热钱进入市场,还有市场中原来的反向持仓的所有者大批的平仓,变相的增大了推动价格波动的力量。所以黄金的买卖要求投资者比在股票市场中更要迅速,回调的出现往往是价格已走完一个波段,此时入场往往会饱受折磨,甚至亏损。


4、T+0导制无计划的交易频繁


股票市场的T+1交易制度,使很多股民在当天进场后,发现错误也没办法在当天补救。而黄金的T+0制度使股民在当天就有机会重新进行选择。但这种制度也是一把双刃剑,由于可以自由选择,使交易次数增多,日内的波动要比股票剧烈。如果没有严格按照自己的计划操作的话,在盘中很容易因为受情绪的左右而多次判断失误,从而引起操作者的报复性情绪,导制交易频繁。所以在这种自由度较大的市场中,股民更要控制好自己的情绪,计划好自己的交易,交易好自己的计划。

白银成功投资者的必备标准

做现货白银投资并不是赌博,是绝对有技巧的。所以要尽可能的丰富自己各方面的知识,为赚钱打下良好的基础。


“能成为成功的投资人或大操盘手,一出手市场就跟着你的呼吸脉动,甚而主导市场的方向。”这是某些投资家的“梦想”。其实这种想法是错的。


要成为一个成功的投资人或操盘手,必须做到严守自己订下來的“纪律”,而非可以随性。正如军队要求的有规律的作息。虽然遵守很难、很辛苦,因为它多多少少违背一点人性。但笔者在交易室10多年中看到成功的投资人,大基金经理人,如美国的冠军操盘人马丁·舒华兹先生,彵们皆是严守交易投资纪律的人。


那么到底要遵守哪些东西才合符“纪律”的标准?


其实很简单,都是前面一再提过的交易原则,例如:


1、自订明确交易计划;


2、严格执行停损、停利单;


3、该进场就应依讯号进场;


4、资金分阶段投入,头寸依次建立,不可孤注一掷;


5、不可随性而为,凭喜怒哀乐进出场;


6、不可交易前喝酒,透支体力,生活作息必须有规律;


7、检讨反省每一笔交易,养成讨论及做交易日记的习惯。


笔者在过去十多年中,遇到过不少失败的客户,其典型的行为模式大约如下:


1、自负。小交易,小钱赚到没问题,但总赚不到大钱;


2、不愿停损,小洞变大洞,大洞变黑洞;


3、不听旁人劝告,一意孤行;


4、十分迷信,认为交易的成功失败与运气有关,永不认为与自己的坏习惯有关


5、非常爱面子,永不承认交易失败,总能为赔钱找到借口,自欺欺人;


6、壹旦输钱便借酒消愁,不料愁上加愁;


7、专业知识不足,常喜欢闭门造车。


为何投资人常犯以上错误,缺乏“纪律之心”呢?专家认为其原因有三:


第一,主观意识太强。只想到“一定赚”,没想到“万一看错”。常犯不下止蚀单或孤注一掷等毛病。


第二,侥幸心理作祟。常自我安慰,以自我假设性的“希望”代替“事实”,如鸵鸟遇事只将头埋入沙中,身体仍暴露在危险中。将“不怕错,就怕拖”的大原则抛诸脑后,又怎能不输钱?


第三,惰性。明知“止蚀单”必须及早下达,但总抱着“看看再说”的想法,这样长期下來焉能赚钱?!


若能克服以上三点,便能克服前面失败的七个行为模式,加强自我的纪律约束,尽早加入赢家的行列。


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青牛财经:白银不只是“平民版黄金”

今年以来,以往在投资市场上不显山不露水的白银突然变得耀眼,价格累计涨幅达到40%多,明显大于黄金。强劲的走势不仅吸引了很多新入市的投资者,还让一些原来的黄金投资者转投白银。


白银被戏称为“穷人的黄金”。这句话背后的潜台词是:如果你买不起一盎司1800美元的黄金,就买一盎司40多美元的白银吧!


表面看来,白银与黄金同属可以抵御信用风险的资金避险品种,价格走势也与黄金如影随形。更重要的是,与黄金相比,白银投资更有资金门槛低的优点,是一种“物美价廉”、“本小利大”的理财方式。


很多人认为,投资白银很简单,盯着黄金做就行了。但近日记者采访几位业内专家,得出的结论是:白银并不只是“平民版黄金”。


白银价格确实在很大程度上受到黄金价格波动的影响,但白银又有一些自身固有的特性,使白银投资市场呈现出不同于黄金的运行特征。


关联因素之一,白银市场有更强的投机特征


经易金业有限责任公司副总经理、高级黄金分析师柳宇宁说,黄金价格的涨跌主要是一种货币现象,相当大程度上受到美元汇率走向的影响。由于包括各国央行在内的众多市场参与者形成制衡,市场难以被某一方单独操控。而白银市场的容量相对较小,市场制衡力量也不均衡,因此白银的表现更像一只“小盘股”,走势上震荡比较大,炒作性和趋势延续性更强。今年3月中旬,国际白银价格自阶段低点33.5美元/盎司一路飙升至4月27日的最高49.77美元/盎司,一个多月的时间内涨幅达47.9%。而随着纽约商品交易所连续上调白银保证金,走势陡然逆转,出现33.8%的下跌,其惊心动魄让许多人记忆犹新。


柳宇宁说,历史上有许多次白银价格的调整是以比黄金更为剧烈的方式完成的。比如1980年美国亨特兄弟操纵白银期货价格失败后,白银价格崩溃,从每盎司48.7美元跳水,一直跌至4美元左右。


关联因素之二,白银有更强的工业属性


近几十年来,白银的货币属性已经淡出,而作为一种重要工业原材料的工业属性更为突出,全球大部分的白银开采量是被工业发展消耗掉的。白银具有广泛的工业用途,如电子电气、感光材料、医药化工、消毒抗菌等,近年在新兴产业如光伏领域的使用也有所加大。国际白银协会的数据显示,每年大约有51%的白银消费在工业领域,这一比例远高于黄金。


在投资市场火热的时候,人们往往只看到白银的金融属性,而忽视了白银仍是一种“很有用的贵金属”,有很强的工业属性。这种工业属性不仅从来没有消失,反而可能在某些重要时刻突然强化,反制其金融属性。


财经畅销书《投资大围猎》的作者王晓萌一直看好白银的长期走势。他的理由部分基于白银的工业属性:第一,作为工业原材料的白银,其需求几乎没有弹性。长期看,白银资源的稀缺性已经超过黄金,如果发生库存不足的情况,银价就会大幅涨升。第二,在目前这一轮上涨中,起决定作用的因素主要还是白银追随黄金的投资属性,工业属性并未体现出来。“一旦这双重属性出现共振,就可能释放出惊人能量,有可能维持银价5至7年的上涨。”王晓萌认为。


也是出于对工业属性的判断,王晓萌认为在8000元/公斤以上价位,中、短期白银市场极有可能发生宽幅震荡。这是因为快速上涨后产生大量库存,除了作为资金避险的配置储备一部分,大量的库存还是需要工业来消化,而实体经济形势低迷,工业需求疲软,缺少基本面的上行动力。王晓萌认为,要把握好中、短期市场节奏,需密切关注两个动向:一是从市场表现看,是否出现快速拉升。急剧上涨后极易产生大幅回调。二是从经济基本面上看,是否出现经济复苏迹象。经济复苏持续2至3年后,增配“硬资产”的做法就意义不大,白银的价格与黄金一样会趋于回落。


投资白银,也许资金门槛并不高,但同样是个需要知识和技巧的“瓷器活儿”,一定要准备好自己的“金刚钻”。


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青牛财经:研究现货白银投资的目的与意义

改革开放这三十多年以来,我们中国老百姓都有了钱,许多人也实现了有车有房的梦想,截止去年十二月底全国城乡居民存款高达 343635.9 亿元人民币。当人们有了钱就要考虑到如何实现货币的保值和增值进而减少财富的缩水程度,如何能让钱生钱?想要钱生钱就需要有合理、合法而且具有着较高投资回报率的投资渠道,现货白银投资作为一种新型的高收益率投资品种正是应广大投资者的需求而出现,可见,对于现货白银投资的研究已经刻不容缓,无论其目的的确定性还是意义的伟大性,都对现实不景气的投资市场有着巨大的影响,或将为更好的完善我国经济体系与金融结构贡献力量。


对于现货白银投资研究的目的在于:使得财富在后金融时代当中也能保持原有的实质报酬率,为了实现货币的保值和增值,为我国当下不景气的投资市场注入新的活力,为了更好地完善我国金融投资体系和经济结构,为广大投资无门的投资者指明方向,提供了一个更安全、回报率更为诱人的投资理财品种。


白银不仅仅有本质属性的优质商业价值,而且还拥有者高贵、脱俗、几乎令所有人为之倾倒的极品美学价值,现货白银投资以其天然的货币属性与较高的投资收益率正逐步在中国的投资市场里崭露头角。现货白银投资不仅仅是抵抗通货膨胀的保值工具,而且还可以对抗政治局势的不稳定性,作为国际上通用的硬货币。历史上许多国家在经历过政治变革或发生革命以后,常常都会对货币的价值进行重新的评估,然而不管发生了多么严重的经济危机或者政治动荡,白银的价值是绝对不会降低的,通常还会升高。如此看来,研究现货白银投资有着重大的意义。 


首先,是为广大投资者提供了一个更为理想的投资品种,一个实现货币价值的保值增值的工具;其次,使国内的贵金属投资渠道得以充实,使白银投资领域实现多元化,提高资金的有效利用率;


再者,有效降低了白银产业的运作风险,切实可靠的形成特色的白银作价制度,逐渐实现将国际投资市场上的主动权和作价权牢牢掌握在我国的手上;


最后,着实贯彻了国务院对于金融改革创新实践的大力倡导的精神,打击非法黑平台交易的同时也丰富了我国现阶段现货投资品种,为规矩和引领贵金属交易市场的蓬勃发展有着实际的伟大意义。


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银海指南:炒白银需要避免的几大错误观念

专家指出,白银投资市场的动态体系是复杂的,市场里充斥着非理性或持有偏见的投资参与者,正因为如此,投资大众间会存在一种倾向,不仅容易误解金融市场结构机能,而且还轻信市场神话,从而导致自身利益受损害。


投资者如果能够对白银投资市场更深入理解,完整掌握自身准则,并摸清推动这些所谓神话的行为缺陷,我们便可顺利提高实现投资目标的机会。青牛财经编辑整理了炒白银需要避免的七大错误观念。


一、我也可以成为像巴菲特那样的人,这是盲目的自信


过去30 年来,被誉为股神的巴菲特是有史以来,世上靠股票赚进最多钱的投资人。但他累积起现今如此巨大财富的方式经常受到误解,市场误会他的秘诀就是只挑选“有价值”的股票,令许多人陷入自己可以轻易重现巴老成功的神话幻想。


请勿简单视之,巴菲特的作为并非单纯的价值选股,他建立起的体系更加复杂,几乎没有散户投资人可以自力再现效仿。


巴老执掌的控股公司波克夏。哈萨威(Berkshire Hathaway Inc.),实际上运作方式类似多策略对冲基金,公司从事复杂的保险承保,拥有繁复的固定收益策略、多样股票策略和战术,本质上看来更贴近一间私人股权投资机构。因此一般散户想要“复制”巴菲特的成功之道,不仅仅是困难而已,甚至应该说是几乎不可能。


二、怎么栽种,就怎么收获


市场上有个简单且难以辩驳的规则—所有资产总是握在某人手上。以总量来看,市场的表现即反应出自身水准,没有人“超越”市场水准。因此高成本费用、市场摩擦和其他影响效率的因素,就会导致投资人表现落后,在金融界里,更昂贵的东西并不一定代表着更好。


三、基本面或技术分析,应该专注关切其中之一


白银投资市场中,基本面分析和技术分析的争议长年不断,基本面主义者相信,必须了解企业的基本资讯以预测资产未来表现景况,但崇尚技术面理论的人们却认为,该项投资资产过往的表现成绩,是其未来光明与否的关键。


但这些论点争执,就好像在开车盯紧挡风玻璃前方同时,又要注意後照镜动向。事实就介于两者之间,两方都是投资道路上需要注意的方向。大众应以开放的态度面对金融市场,没有所谓绝对正确的圣杯准则,且各种不同投资风格和方法皆具备价值。


四、“被动”投资的传说


没有所谓的“被动”投资人存在,因为无人可长期复制真正的被动指数表现。因此我们所有人,某种意义上来说都是主动性资产组合管理者,无论是建立一次性投资、重新平衡资产、重新投资、分配资产等等,我们需要了解这些行为可能带来的正负面效应。


减少费用和摩擦可谓至关紧要,但不能抱着适得其反的风险,让资产组合过度简单化。被动投资的概念,建立在实用和合理的原则上,但往往忽略了一项事实:投资组合管理是一种操作过程,并非一种被动的保证。


五、 做投资必须超越市场表现


试图找到超越大盘水准的投资选择,是种难以抗拒的诱惑,但事实上,我们多数人不会因此一夜致富,且甚至大多数人根本不应该尝试这样做。


投资人并不需要超越市场表现,试图赶过大盘的意义,代表必须时时不当地拥抱风险。我们该做的是仔细分配资产,让财务目标足以对抗通膨,同时不至于让投资组合暴露在破坏性的风险之中。一味追求超越大盘,不仅大多数时候或许落空,且还可能遇到灾难性的金融动荡。


六、 以长期角度投资白银是最好的策略


大家应该听过“以长期角度进行投资”或“持股待涨”,这些观念通常是以误导性的名义历史报酬率吸引投资人。


当然,这种投资方式并不符合人生方向,但金融安排却是应该要贴近生活,我们的金融生活就是一连串的事件,人们或会选择结婚、购屋、生育孩子、为孩子缴高额学费,乃至考虑退休等等。生活里不断发生事情,投资组合也应该有所弹性,不能单纯将钱送进白银市场,然后希望在碰上重要时刻时,刚好可以高点出场。


别想所谓的长期投资了,在这场马拉松里只有短跑,以“持股待涨、长期角度”观念规划出投资组合,在基于12% 年报酬率的学术研究报告中或许感觉很棒,不过在现实生活里,如此作法带来的痛苦往往大於回报。


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青牛财经:初学者如何学会白银投资

相比较于黄金,白银投资更具有投机性,波动也更为剧烈。在实际的市场操作上,我们会经常看到白银的价格波动要远远大于其他金属产品,包括黄金,银价常常会成倍的放大金价的波动幅度。那是因为白银的价格相对于黄金价格比较低廉,并且白银的市场相对于黄金的市场要小,所以大资金更容易掌控白银价格的走势和强度,从而使得白银经常出现暴涨暴跌的行情。白银的这一特性大大增加了我们对白银分析和操作的难度。那么作为一个初学者,在白银投资的过程中应该如何来进行操作呢? 青牛财经分析师结合自身的分析和操作实践,浅谈下白银投资初学者该如何操作?


当上涨趋势形成的时候要果断入场,可逐步建仓,层层加码;在上涨趋势不再明确的情况下,应分步减仓;当下跌趋势形成的时候,果断清仓或反向做空,但做空只可短线为之;当白银在一个箱体区间波动时,可采取在箱体的上端做空下端做多的操作手法。


从近几年走势看,黄金价格对市场预期变化的反应都超前于白银。当金价的上涨趋势已经形成,而白银尚未启动时,投资者可以提前布局,分批建仓;当金价走势出现疲软后,下一轮下滑的可能就是银价,投资者此时应当谨慎控制仓位,可考虑在银价下调后再行介入。


中短期看,由于国际上白银是以美元计价,所以银价受美元走势的影响较大, 白银投资者需要特别关注:美国的经济状况,美国经济形势好,美元走势就会强,白银价格就会跌;当美国经济比较困难,美元走势就会比较疲软,出于避险需要,白银价格就会上涨。美国货币政策的变化,当美联储采取宽松的货币政策是,美元就会走弱;而当美联储通过加息等手段收紧市场流动性的时候,美元就会表现为强势;美元对其他主要货币汇率的变化,当其他经济体陷入出现经济危机,譬如最近的欧债危机,美元作为避险货币的需求就会大增,美元就会趁势走强。


长期看,白银价格受市场供求关系所左右,白银更多是以工业原料为主,占需求的6成以上。和黄金相比,白银广泛应用于医疗、服装、木材防护、太阳能、银电池、物联网、航空航天等高科技领域。和投资消费相比,工业消费才是白银的主要需求。以最近为例,尽管近期投资类消费需求大幅度增长,但还仅仅占白银总消费的一小部分。所以白银价格与实体经济的关系更加紧密。目前全球经济形势并不明朗,实体经济大幅增长的基础也不存在。由于白银投资市场相对于工业市场而言很小,所以其价格还是主要由实体经济决定。在工业需求和首饰需求同步疲软的同时,投资需求并未有效放大,白银长期大幅上涨的基础基本不存在。短期剧烈波动也许有,但长远而言,回落在所难免。


由于银价和金价相关性较高,波动幅度也远远高于黄金,投资者可以在明确看多黄金的情况下,来选择做多白银,从而来获得更高收益。不过最初建仓所用比例不超过全部可用资金的30%,剩下的70%可分为两块,一块30%可用于以后加仓,还有的那40%作为战略储备资金,不可轻易动用。这就是青牛财经分析师总结出的“三三四”资金配置理论。


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为什么说白银比黄金更适合做投资

专家表示,那些寻求在全球经济大背景下的投资者在选择做贵金属投资的时候,大多说都会考虑投资白银,而不是黄金,这是为什么呢?原来据分析得知,白银比黄金市场好,更有可能受益于制造业的回暖。


首先,白银价格波动性大于黄金


白银短时段内涨跌幅度可能达到黄金的2到3倍,价格波动大于黄金。由于白银与工业的密切关系,所以白银对于经济方面因素的变化比较敏感,比如工业生产力、制造业需求等等。而黄金却与货币方面的因素变化息息相关,比如实际利率的走势、通货膨胀以及美元的升值或贬值。


其次,白银更适合短线投资操作


白银价格相对较低,市场的容量相对较小,市场制衡力量也不均衡,因此白银的表现更像一只“小盘股”,走势上震荡比较大,炒作性和趋势延续性更强。如遇到重大风险事件,白银表现出来的波动性往往要大于黄金,在短时段内涨跌幅度可能达到黄金的2到3倍,因此白银投资灵活性较好,更适合短线投资操作。


最后,白银工业型需求提振白银走势。


白银需求中有很大一部分是源于工业需求,作为铅、锌、铜、黄金等金属的附属产品生产出来。黄金需求基本上都是由于纯粹的投资需求和珠宝需求。因此,白银的生产和价格之间的联系就不像黄金的生产和价格之间的联系那样紧密了。


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贵金属“熊市+淡季” 银条反弹空间较金条更大

贵金属“熊市+淡季” 抄底正当时?


“熊市+淡季”,完全可以概括3月以来的贵金属市场。两个月以来,国际金价一直维持低位振荡走势,振幅不超过40美元,在1280~1320美元/盎司,方向未明。而国内市场上,“大妈抢金”现象未再现,部分地区的金条销售量锐减了四成以上,多数贵金属产品的“鸡肋”特征显著。


眼下,是否还可买金买银?业内人士认为:“熊市+淡季”,就是长线投资的好时机,金币与金条市场均有逢低建仓的机会,1280美元以下位置逐步买入后、长线获利空间较大;金首饰、贵金属礼品而今买入的“性价比”也相对较高。


对于2014年的中线行情来说,金银市场仍将持续走熊,投资机会成本较高。


买金买银时机:长线获利较乐观


购买贵金属的时机是否成熟?长线而言,确实比较乐观。以黄金为例,3月中旬至今,金价5次测试1280美元的支撑位均显示坚挺。记者多方调查金矿得知,国际黄金价格的采掘平均成本在1150美元/盎司以上,国内金价的采掘成本也普遍在1050美元以上,对金价形成了较大支撑。


为此,广东青牛贵金属的理财师认为,以1280美元为界限,金价向上的概率、向上反弹的幅度,应是远远大于向下续跌、向下走跌的幅度的。


如果以1280美元以下位置为起点逐步建仓买入黄金,长线来看,获利幅度较大;即使金价只反弹到了今年3月一度挑战的1400美元一线,获利空间也大于10%。


但从中线来看,美联储货币政策依然是决定贵金属价格走向的核心因素,其趋向“削债”、“升息”的政策,决定了金价2014年内很难摆脱熊市,即使出现反弹,高度也有限。广州青牛贵金属分析师认为,1480美元应是重要阻力位,距离目前1280美元附近位置的距离仍有16%。


下半年,个股、偏股基金的反弹幅度很可能大于黄金价格的反弹机遇。而银行理财产品、网络理财产品的收益率虽然有所下跌,但维持在4%~5%的水准,而且其投资风险较小。


投资种类挑选:金币银条投资时机更好


眼下,从投资角度来看,金币的投资时机更加优于金条。原因在于,金币处在长线熊市的回暖阶段,其进入“熊市”时间要比黄金更长,也先于黄金价格出现回暖,交易量开始明显增长;而多数金币产品的价格依然位于历年来的低位。初夏是礼品金币大量流入市场的时段,今年新发行的“落月”、“峨眉山”两个重要题材的金银币,进入二手市场后的价格都有10%~15%回落;2005年之前发行的老金币,价格松动更多。


与金条相比,银条的优势更加明显。记者从广西、广东两地的银矿了解到:银矿停产的现象非常普遍,“成本价格倒挂”已持续了近半年;国际银价持续在4~4.2元/克波动,而多数银矿的采掘成本均在5元/克以上。而今位置“抄底”银条,未来的反弹空间较金条投资更大。


对家庭来说,金条投资1280美元以下位置逢低买入、逐步建仓,投资的比例不超过家庭流动资产的10%。


对于“纸黄金”、“纸白银”,适合于中线区间投资,家有“闲钱”,不妨投资个3万~10万元。


消费产品挑选:


金饰价差拉大买入正当时


对于消费类产品来说,淡季的促销活动较多,夏季本就是购买金银首饰的较好时机。今年相对于往年的优势在于,“熊市”持续,商家整体降价销售。


记者在市内看到,千足金首饰的价格差异高至50元/克,天河区大型商场中高至330元/克以上的品牌首饰金,同等款式,在亚洲国际大酒店京鑫超市、金玉一号黄金珠宝会所等地,价格低至280~300元/克,可对比购买。


青牛贵金属分析师了解到,近期礼品市场持续寒流,部分商家另辟蹊径推出新品,重量较轻的金票银票(做成钞票形状,重量在2~5克的工艺品)成为礼品市场的新宠,性价比较高。


另外,业内人士提醒,美国经济回暖对于汽车业的促进较大,铂金价格回归牛市的可能性较大,上涨空间也较黄金价格更大。


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三招白银投资不为人知的秘密

白银投资这几年很火爆,同时带给人们的是,有人欢喜有人忧,有人一夜暴富,有人伤痕累累。究竟是什么导致他们的投资失利。 今天,青牛贵金属投资分析师在这里告诉你大家三招白银投资不为人知的秘密:


(1)不要长时间持有单子,尽量缩短持仓的时间


在金融投资的市场中,不管你交易的品种风险的大小,只要你没进入市场交易,那么空仓操作是没有任何风险。而只要你一旦入场交易,那么时刻都将面临着不同程度的风险。所以控制你进入市场交易的时间就变得特别重要.当我们的持仓时间越短,面临的风险就越小;而持有投资品种的时间越长,那么面临的投资风险也就是越大。想要减小投资风险,那么就要缩短投资品种的持仓时间,当你持仓的时间缩短,随之你的获利目标也必须降低。


(2)严格控制操作仓位,三分之一的资金用来建仓,新手要用低于20%的仓位尝试


一旦发现方向选择错了,要严格设置止损点;一旦市场的趋势已经很明朗了,那么短线重仓要以60%-70%的仓位进场,一定要快进快出。


有些投资者会问:仓位控制在多少才算是合理呢市场中很多所谓的专家会给你说三分之一仓位。也就是,倘若你的投资帐户里面拥有的总资金量是300万,那么则运用100万的资金来进行建仓操作,剩下的200万作为后备资金,可以随时准备加仓。特别是在保证金交易中,这是作为风险控制的重要手段之一。但是,在实际的交易中,由于各个投资者的资金量和交易情况各不一样,如果都按三分之一仓位,墨守成规的话,显然不太合理。齐式拐点认为,因为每个人的投资经验、心态和专业程度不同,所以对仓位的控制也不应相同。如果是有丰富交易经验的投资者,在趋势已经很明朗,操作胜算比较高的时候,那么短线重仓以30%-50%的仓位进场,问题并不大,而且可能快速获利很多。但是这个前提是,并且一旦发现方向错了,要严格设置止损点。


(3)严格设置止损点


下完单之后一定要养成设置止损点的习惯,止损的点位,也就是要把每次的最大亏损锁定在一个能接受的范围之内。避免产生重大亏损。


在白银投资交易市场中,任何专业的分析人士都可能会有判断错的时候,因为人毕竟不是神,心情都是有变化的,不可能对未来进行百分百精确的预测。所以一旦发现方向判断错的时候,那么就应该及时平掉原来下错的单子,虽然这样是亏损出局, 但是至少不会再继续亏损,最后导致大幅亏损。这个市场不怕犯错,最怕拖!断臂很痛,但是命还在啊!特别是新手,下完单之后一定要养成跟着下止损的习惯。


用好青牛贵金属投资分析师上面教给你的三招,在白银投资中,你投资盈利的概率就会大幅增加。


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